中国银保监会有关部门卖力人就《中国银保监会行政处罚措施》答记者问

　　为同一规范机构革新后银行业和保险业行政处罚程序，提升金融违法违规成本，严肃整治金融市场乱象，防范化解金融风险，中国银保监会近日印发《中国银保监会行政处罚措施)》(下称《措施》)。有关部门卖力人回答了记者提问。

　　一、《措施》的草拟原则是什么？

　　《措施》在草拟历程中主要坚持以下原则：一是全流程规范。对行政处罚从立案观察到决定与执行的基本规则举行了全流程规范。二是融合同一。根据机构革新要求，在取长补短、相互鉴戒融合的基础上，对银行业、保险业行政处罚程序作了同一规范。三是优化完善。落实《国务院办公厅关于全面推选行政执法公示制度执法全历程记载制度重大执法决定法制审核制度的引导意见》，进一步提高羁系处罚法治化水平。同时以制度整合为契机，将羁系处罚实践中行之有用的做法予以固化，提升羁系处罚效能。

　　二、《措施》的主要内容有哪些？

　　《措施》共10章104条，整合优化了银行业、保险业行政处罚程序。第一章总则，划定了银行业保险业行政处罚的种类，确立了公平、公正、公然、程序正当、过罚相当等行政处罚的基本原则，建立“查审分散”的处罚事情机制，明确了从轻减轻处罚、从重处罚等裁量情形。第二章至第四章划定了处罚案件统领、立案观察的流程及程序要求、证据的种类，以及各种证据取证要求。第五章至第六章划定了案件移送审理的尺度和质料要求，审理案件的基本规范，以及行政处罚委审议案件的议事规则。第七章至第八章划定了行政处罚的事先告知与听证、当事人陈述申辩意见的复核、处罚决定的作出与执行等。第九章划定了违法实行处罚的法律责任。第十章为附则，明确了相干观点、《措施》实行时间等。

　　三、《措施》在进一步加大处罚执法力度方面作了哪些划定？

　　《措施》构建了银行业、保险业同一协调的处罚事情机制，为加大处罚力度提供了制度保障。作为行政处罚基本程序划定，《措施》坚持依法严酷处罚的基调，推动加大对违法违规举动的处罚力度，比方：

　　在处罚统领方面，优化统领权限划定，增强羁系联动，统筹调配羁系资源，便于实时就近查处。在查处衔接方面，细化职责分工，明确事情尺度，增强查处协同，提高事情质效。在处罚适用方面，明确从重处罚的情形，夸大对于危害后果严重、造成较为恶劣社会影响的，依法从重予以处罚。在职员问责方面，划定查处银行保险机构的同时，应当依法对相干责任职员的责任同步举行观察和追究。在纪法衔接方面，划定行政处罚决定作出后，应当实时将相干信息报送纪检监察部门，强化行政处罚与党纪问责的衔接。

　　下一步，在《措施》贯彻落实事情中，银保监会将继续保持对违法违规举动处罚问责的高压态势，连续深入治理金融市场乱象，切实维护金融市场秩序，掩护金融消费者正当权益。

　　四、《措施》划定了哪些掩护当事人正当权益的措施？

　　一是构建“查审分散”事情机制，划定银保监会及其派出机构实行立案观察、审理和决定相分散的行政处罚制度，规范行政处罚权利，形成有用制衡。二是明确回避规则，划定参与行政处罚的事情职员存在与处罚案件有直接利害关系等情形的，应当依法回避。三是规范观察取证，要求观察职员举行案件观察时不得少于二人，并应当出示正当证件和观察(现场查抄)通知书。对案件事实的观察应当全面、客观、公正，并依法充实网络证据。四是划定事先告知，要求作出处罚决定前，依法向当事人告知陈述申辩、听证等权利，适度延长当事人申请听证的限期，对拟处罚决定作出重大调解的，应当重新对当事人举行事先告知。五是明确权利接济途径，当事人对行政处罚决定不平的，有权提起行政复议或者行政诉讼。